どうも!

2017年末より、ウェルスナビに手を出し始めたタボさんです。

 

自動で投信やETFなどの売買をしてくれるロボアドバイザーサービス。

ぼくは8月まではウェルスナビと楽天証券の楽ラップの2本で運用していました。

 

が、楽ラップはとある理由で先月停止しております。

 

参考:【解約!】ウェルスナビと比較すると楽ラップ実績がジリ貧の訳は・・・?

 

ウェルスナビは12月から15万円でスタートし、
現在は毎月2万円+マメタスのおつり貯金分を積立投資しています!

おつり貯金での積立は大体5,000~10,000円くらいですので、ざっと30,000円弱を毎月積み立てています。

 

ウェルスナビって何?って方は以下ご参考下さいませ。

参考:「ウェルスナビ」の積立投資を初めてみたので評判まとめ

 

2018年9月 ウェルスナビの結果:+3.39%

ウェルスナビの9月実績は、以下のようになりました。

ウェルスナビ 成績

 

9月は後半が特に好調で末日には約3.4%で着地しました。

 

3月が-5.8%だったので、そこからの回復っぷりがすさまじいです。

 

約9.2%上げてきいることになります!
半年で9%超えの上げはすごいですね。

 

3月から始めた方は、今かなり良い成績出ているかと・・・うらやましい・・・!

 

ほったらかしで年利10%超えてきそうな進捗です。

 

勝手に国際分散投資もしてくれるので、海外に期待したい方にはうってつけ!

 

2018年9月 ウェルスナビの資産内訳

 

現在(2018.10.08時点)はこんな感じ。

 

20181001 ウェルスナビ  ポートフォリオ

マメタスの画面が見やすいので、こちらのキャプチャを引っ張ってきました

 

10月に入って、少し利率は落としているものの、
それでもVTIが引き続き大きく引っ張ってくれてます!

 

VTIというのは「バンガード トータル・ストック・マーケットETF」の略で、

米国株市場のほぼ全ての銘柄を網羅するETFの事です。

 

まぁ、要はVTIへ投資ってのは米国市場へ投資ってイメージですかね〜

 

そのVTI単体だとなんと利率が8%超え!
やはり米国企業は好調なのです。

 

ちなみにVTIの組み入れ銘柄のTOP5は以下のようなラインナップ。

 

  • アップル
  • マイクロソフト
  • アマゾン・ドット・コム
  • フェイスブック
  • バークシャー・ハサウェイ

 

この銘柄だけでVTI全体の10%強を占めています。

 

VTIの推移も以下のように、綺麗な右肩上がりを示しています。

VTI 推移

 

もちろん、下げのシーンはありますがベースは右肩上がり。
日経平均なんかと比較すると、やはり国際投資はしたくなりますw

おつり貯金のマメタスの効果

続いて、ウェルスナビとセットで使用しているマメタスの効果も見ていきましょう。

マメタスはクレジットカードを使った時に、お釣り貯金ができるアプリです。

 

その貯金を、まんまウェルスナビの積立額に上乗せします。

 

ちなみに、提供元はウェルスナビ。

 

マメタス お釣り貯金額

 

9月は約4,000円のおつり貯金と積立投資ができました!

クレジットカードは利用シーンが多いので、良い節約になっております。

 

累計で見ると約5ヶ月で32,000円ほどのお釣り貯金ができました。

 

また、マメタスのおかげでクレカで支払いたくなる効果もあり、クレカ自体のポイントもガンガン溜まっていってます。

 

その溜まったポイントも実は運用しているので、二重で美味しいわけですw

 

永久不滅ポイント 運用

 

ぼくはUCカードさんの永久不滅ポイントで
運用を行なっていますが、こんな感じで利率3.66%で運用中。

 

ここで溜まったポイントでアマギフあたりをGETする予定です!w

 

9月ウェルスナビまとめ

ということで、ロボアド系は楽ラップを停止し、
9月からウェルスナビ  × マメタス のコンビ1本に絞りました。

 

マメタスのおかげで副次効果も多いですしねw

 

ウェルスナビは海外に強いので、海外への分散投資をしながら資産形成したい方はぜひ!

 

10万円からもスタートできるので、複利効果で20年後には良い資産になっていると思います。

 

公式:ウェルスナビで口座開設してみる

 

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